反洗钱政策

简介和范围

本文件是 Hive Markets Ltd（以下简称“公司“）。

洗钱（“ML”）是从非法服务中获取金钱并使其看起来是合法获得的。这是对犯罪利润进行处理以掩盖其非法来源。资助恐怖主义（“TF”）包括资助恐怖主义行为、恐怖分子和恐怖组织。

什么是洗钱？

洗钱是指将犯罪所得的金钱或其他资产（犯罪财产）交换为“干净”的金钱或与其犯罪起源没有明显联系的其他资产的过程。

犯罪财产可以采取任何形式，包括金钱或等价物、证券、有形财产和无形财产。它还涵盖用于资助恐怖主义的资金，无论其来源如何。

什么是反恐融资（“CTF=)?

恐怖融资是指合法企业和个人出于意识形态、政治或其他原因可能选择向恐怖活动或组织提供资金的过程。因此，公司必须确保：(i) 客户本身不是恐怖组织； (ii) 他们没有提供资助恐怖组织的手段。

恐怖主义融资可能不涉及犯罪行为的收益，而是试图隐瞒资金的来源或预期用途，这些资金随后将用于犯罪目的。

Hive Markets Ltd 是一家有道德且透明的公司，有责任确保和维护其资产和资源不被用于洗钱、恐怖主义融资或腐败。此外，公司承诺在提供某些服务之前尽可能识别其客户。

本政策和下文讨论的程序适用于参与提供外汇交易服务的公司所有员工和实体，包括但不限于高级管理层、一线员工、后台人员和合规官员。

合规部（“CD“）将：

履行本政策下专门分配给他们的所有职能；
监督合规情况并向董事会报告任何重大问题；
对公司面临的洗钱和恐怖主义融资风险进行持续评估，并制定管理和减轻这些风险的策略。
接收洗钱（怀疑）的内部报告
调查可疑事件的报告
确保为工作人员和顾问的意识和培训做出充分的安排
至少每年向公司管理机构报告公司系统和控制的运行和有效性。
监督反洗钱政策的日常运作：新产品的开发；吸收新客户；以及公司业务概况的变化。

执法或监管机构与本政策相关的任何联系均应转至合规部门。

遵守 FATF 准则

公司承认遵守金融行动特别工作组的重要性（“FATF”）要求并保持打击洗钱和恐怖主义融资的坚定承诺。作为一家信誉良好的金融机构，我们致力于维护最高的合规标准，并积极参与全球打击非法金融活动的努力。

FATF 是一个政府间组织，负责制定国际标准并促进有效实施打击洗钱、恐怖主义融资和其他对全球金融体系完整性的相关威胁的措施。我们认识到将我们的 AML/CFT 实践与 FATF 建议保持一致的重要性，以确保建立稳健有效的合规框架。

为确保遵守 FATF 要求，公司采取了以下措施：

基于风险的方法： 公司对其反洗钱/打击资助恐怖主义政策和程序采用了基于风险的方法，这使公司能够识别、评估和减轻与洗钱和恐怖主义融资相关的特定风险。我们定期进行风险评估，以了解新出现的风险并相应调整我们的控制措施。
客户尽职调查：公司遵守 FATF 关于客户尽职调查的建议，对所有客户进行彻底的验证和筛选程序。这包括获取和验证必要的身份和受益所有权信息，以及对客户交易和活动进行持续监控。
保持记录中： 公司按照 FATF 的要求，维护客户交易、尽职调查活动和内部 AML/CFT 控制的全面、准确的记录。这些记录被安全存储，并在需要时供监管机构检查。
培训和意识： 公司为执行容易出现 AML/CFT 风险的职能的员工提供定期培训计划和意识课程，以确保他们全面了解相关 AML 法规和 FATF 建议、他们的义务以及合规对于预防洗钱和恐怖主义融资。

通过遵守 FATF 的要求，公司表明了其致力于维持稳健的 AML/CFT 计划并为全球打击金融犯罪的努力做出贡献。公司定期审查和更新其政策和程序，以适应 FATF 建议的任何变化，确保其合规措施保持有效和最新。

风险评估

作为基于风险的方法的一部分，公司对其面临的洗钱/恐怖融资风险进行风险评估并记录下来，并制定缓解这些风险的策略。

风险评估过程包括分析公司可能面临的与洗钱和恐怖主义融资相关的可能威胁和漏洞。

指定服务评估

公司定期评估与其提供外汇交易服务相关的潜在洗钱/恐怖分子融资风险，并向公司董事会提交评估的详细信息。

CO 对洗钱/恐怖融资风险进行定期审查，并在需要时向董事会转达任何建议。

客户识别和验证

公司在向客户提供指定服务之前，应首先：

收集某些最低限度的客户身份信息。
如果需要，使用可靠、独立的来源或第三方提供商验证该信息。
识别并验证客户的受益所有人；
确定客户（以及任何受益所有人）是否是 PEP（或 PEP 的关联人），并在必要时采取措施确定交易的资金来源。
必要时获取有关业务关系或交易的目的和预期性质的信息。

交易监控

公司定期持续收集和监控客户交易活动，以检测可能表明可疑事项的活动或行为或可能表明以下情况的其他异常或非典型活动：

表明客户可能不是他们最初声称的那个人的情况；
直接表明客户可能寻求提供服务的情况：
与实施洗钱或恐怖主义融资犯罪有关；
潜在客户存在以下一项或多项风险指标：
客户参与或寻求参与看似结构化的交易。
客户提供不完整、不正确或误导性的身份信息或文件。
客户表明或以其他方式告知客户正在为另一方进行交易，并拒绝提供与该另一方有关的任何信息。
客户表明或以其他方式使公司怀疑客户是或可能是欺诈的目标。
客户使用或尝试使用多个客户资料。

在上述情况下，公司采取强化尽职调查措施，以减轻与客户相关的洗钱/恐怖分子融资风险。

了解您的客户（“KYC”）

针对私人客户的标准 KYC 要求通常取决于与客户相关的情况和所处理的产品类型，即产品的风险级别，无论是降低风险、中等风险还是中等风险。风险增加的产品。考虑到低风险和中等风险产品，需要以下信息作为识别目的的标准：

姓名
住宅地址
企业验证

对所获得信息的验证必须基于可靠且独立的来源——这些来源可以是客户提供的文件，也可以是公司以电子方式提供的文件，也可以是两者的结合。如果是面对面进行业务，公司应查看参与验证的任何文件的原件。

如果个人身份的文件证据要提供高度可信度，则通常由政府部门或机构或法院发布，因为当局更有可能检查该人的存在和特征的有关人员。

如果要通过文件验证身份，则应基于：

政府发布的文件，其中包括：

客户的全名，以及
他们的住址

政府颁发的带照片的身份证件：

有效护照
国民身份证

或者，这可以通过政府签发的非照片文件来完成，该文件包含客户的全名，并由第二份文件支持，其中包含：

客户的全名，以及
他们的住址。

政府和制裁名单筛选

公司致力于遵守与 AML/CTF 相关的所有适用法律、法规和制裁。为此，公司根据政府和制裁名单筛选所有客户，以确保合规。

政府和制裁名单由欧盟等多个机构维护（“EU”），美国外国资产控制办公室（“OFAC”）和联合国（“UN”）。该名单包含因参与恐怖主义、洗钱或其他犯罪活动而受到金融制裁或其他限制的个人和实体的姓名。

公司在客户入职时并持续根据相关政府和制裁名单对所有客户进行筛查。如果发现客户属于上述名单之一，公司将根据适用的法律法规采取适当行动，包括暂停其账户、将其添加到监控名单或终止业务关系。

政治公众人物（“PEP”）

公司认识到政治公众人物凭借其公共地位和影响力可能会带来更高的洗钱和恐怖主义融资风险。因此，公司制定了程序来识别政治公众人物并对其进行强化尽职调查。

公司在入职过程中对所有新客户进行 PEP 筛查，并定期筛查现有客户，以确定其 PEP 状态的任何变化。

如果客户被识别为 PEP，公司将进行强化尽职调查，以收集有关客户财富来源、资金来源、交易和受益所有权（如适用）的更多信息。 CO 定期审查和更新公司的政治人物筛选流程，以确保其有效识别和减轻政治人物造成的洗钱/恐怖融资风险。

尽职调查

公司认识到对其客户进行彻底尽职调查以确保遵守反洗钱规定的重要性（“AML反洗钱课程”）和 CTF 法规。尽职调查涉及收集和验证客户信息，以评估与洗钱和恐怖主义融资相关的风险。

客户尽职调查（”CSD“）：

客户尽职调查是适用于公司所有客户的标准程序。它涉及收集和验证重要的客户信息，例如他们的身份、地址和受益所有权。 CDD 帮助建立客户的身份并评估他们的风险状况。所有客户都必须接受客户尽职调查（CDD）以建立其合法性和诚信度。

加强尽职调查（“ESD“）：

强化尽职调查是一种额外的审查，适用于根据预定标准被视为构成较高风险的客户。让客户接受 EDD 的决定取决于客户的风险状况、业务性质、司法风险或其他危险信号等因素。 EDD 程序比常规 CDD 措施更全面、更严格。

资金来源和财富来源的附加文件：

在某些情况下，公司可能会要求客户提供额外文件，以确定资金来源和财富来源。资金来源是指客户交易中所使用的金融资源的来源，而财富来源是指客户整体财富的来源。这些附加文件可以更深入地了解客户的金融活动，确保遵守反洗钱/打击资助恐怖主义法规并降低洗钱或恐怖主义融资的风险。

公司致力于对所有客户进行彻底的尽职调查，并确保遵守反洗钱/打击资助恐怖主义法规。其程序旨在准确识别客户、评估其风险水平并获取必要的信息，包括资金来源和财富来源。我们为员工提供定期培训和更新，以增强他们对尽职调查要求的理解以及他们在维持强大的反洗钱/反恐融资计划中的作用。

受限制的国家

公司禁止向受经济和贸易制裁的国家以及被视为洗钱/恐怖融资活动高风险国家的客户提供服务。 CO 根据需要定期审查和更新受限制国家名单，并考虑上述因素。

此外，公司将来自洗钱/恐怖融资活动高风险国家的客户视为高风险客户，并对他们进行强化的尽职调查。