Политика AML

Введение и сфера применения

Настоящий документ является Политикой (Политикой) ПОД/ФТ, принятой Hive Markets Ltd (далее именуемой «Компания").

Отмывание денег ("ML») берет деньги от нелегальных услуг и делает вид, что они получены законным путем. Это обработка преступных доходов для сокрытия их незаконного происхождения. финансирование терроризма («TF») включает финансирование террористических актов, террористов и террористических организаций.

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс, посредством которого полученные преступным путем деньги или другое имущество (преступное имущество) обмениваются на «чистые» деньги или другое имущество без явной связи с их преступным происхождением.

Преступная собственность может принимать любую форму, включая деньги или денежные ценности, ценные бумаги, материальное имущество и нематериальное имущество. Он также покрывает деньги, которые, как бы они ни поступали, используются для финансирования терроризма.

Что такое контртеррористическое финансирование ( CTF )?

Финансирование терроризма — это процесс законных предприятий и отдельных лиц, которые могут решить предоставить финансирование террористической деятельности или организациям по идеологическим, политическим или другим причинам. Поэтому фирмы должны убедиться, что: (i) клиенты сами не являются террористическими организациями; и (ii) они не предоставляют средства для финансирования террористических организаций.

Финансирование терроризма может быть связано не с доходами от преступной деятельности, а скорее с попыткой скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использованы в преступных целях.

Hive Markets Ltd является этичной и прозрачной компанией, и она берет на себя ответственность за то, чтобы ее активы и ресурсы не использовались для отмывания денег, финансирования терроризма или коррупции. Кроме того, Компания обязуется по возможности идентифицировать своих клиентов перед предоставлением определенных услуг.

Политика и процедуры, обсуждаемые в настоящем документе, применяются ко всем сотрудникам и организациям Компании, участвующим в предоставлении услуг торговли на рынке Форекс, включая, помимо прочего, высшее руководство, рядовых сотрудников, персонал бэк-офиса и ответственных за соблюдение нормативных требований.

Департамент комплаенс («CD") должен :

выполнять все функции, специально возложенные на них настоящей Политикой;
следить за соблюдением требований и сообщать о любых существенных проблемах Совету директоров;
проводить текущие оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается Компания, и разрабатывать стратегии по управлению и смягчению этих рисков.
Получать внутренние отчеты об (подозрениях) отмывания денег
Расследовать сообщения о подозрительных событиях
Обеспечить адекватность мер, принятых для информирования и обучения персонала и консультантов
Не реже одного раза в год отчитываться перед руководящим органом фирмы о функционировании и эффективности систем и средств контроля фирмы.
Мониторинг ежедневной работы политик по борьбе с отмыванием денег в отношении: разработки новых продуктов; привлечение новых клиентов; и изменения в бизнес-профиле фирмы.

Любые контакты правоохранительных или регулирующих органов, связанные с Политикой, должны быть направлены в отдел соответствия.

Соответствие рекомендациям ФАТФ

Компания признает важность соблюдения Целевой группы по финансовым мероприятиям («FATF») требований и сохранения твердой приверженности борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Как авторитетное финансовое учреждение, мы стремимся поддерживать самые высокие стандарты соответствия и активно участвовать в глобальных усилиях по борьбе с незаконной финансовой деятельностью.

ФАТФ — межправительственная организация, устанавливающая международные стандарты и способствующая эффективной реализации мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами целостности мировой финансовой системы. Мы признаем важность приведения наших методов ПОД/ФТ в соответствие с рекомендациями ФАТФ для обеспечения надежной и эффективной системы соблюдения требований.

Для обеспечения соблюдения требований ФАТФ в компании реализованы следующие меры:

Риск-ориентированный подход: Компания применяет риск-ориентированный подход к своим политикам и процедурам в области ПОД/ФТ, что позволяет Компании выявлять, оценивать и снижать конкретные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Оценки рисков проводятся регулярно, чтобы быть в курсе возникающих рисков и соответствующим образом корректировать наши средства контроля.
Надлежащая проверка клиентов: Компания придерживается рекомендаций ФАТФ по надлежащей проверке клиентов, проводя процедуры тщательной проверки и проверки для всех клиентов. Это включает в себя получение и проверку необходимой идентификационной информации и информации о бенефициарном владении, а также постоянный мониторинг транзакций и действий клиентов.
Бухучет, ведение учета, делопроизводство: Компания ведет полный и точный учет транзакций клиентов, мероприятий по комплексной проверке и внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ в соответствии с требованиями ФАТФ. Эти записи надежно хранятся и при необходимости предоставляются для проверки регулирующими органами.
Обучение и осведомленность: Компания проводит регулярные обучающие программы и информационные занятия для своих сотрудников, выполняющих функции, подверженные рискам в сфере ПОД/ФТ, чтобы убедиться, что они имеют полное понимание соответствующих правил ПОД и рекомендаций ФАТФ, их обязанностей и важности соблюдения в предотвращении отмывание денег и финансирование терроризма.

Соблюдая требования ФАТФ, Компания демонстрирует свою приверженность поддержанию надежной программы ПОД/ФТ и вносит свой вклад в глобальные усилия по борьбе с финансовыми преступлениями. Компания регулярно пересматривает и обновляет свои политики и процедуры, чтобы привести их в соответствие с любыми изменениями в рекомендациях ФАТФ, гарантируя, что ее меры соблюдения остаются эффективными и актуальными.

Оценка риска

В рамках риск-ориентированного подхода Компания проводит и документирует оценку рисков ОД/ФТ, которым она подвержена, и разрабатывает стратегии по их снижению.

Процесс оценки рисков включает анализ возможных угроз и уязвимостей, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, с которыми может столкнуться Компания.

Оценка назначенных услуг

Компания периодически оценивает потенциальные риски ОД/ФТ, связанные с предоставлением ею услуг по торговле на рынке Форекс, и представляет подробную информацию об оценках Совету директоров Компании.

СО проводит периодические проверки рисков ОД/ФТ и при необходимости передает любые рекомендации Совету директоров.

Идентификация и проверка клиента

Прежде чем Компания сможет предоставлять определенные услуги клиенту, она должна сначала:

собирать определенную минимальную идентификационную информацию о клиенте.
проверить эту информацию, используя надежные, независимые источники или стороннего поставщика, если это необходимо.
идентифицировать и проверить бенефициарного владельца (владельцев) клиента;
определить, является ли клиент (и любые бенефициарные владельцы) политически значимым лицом (или партнером политически значимого лица), и при необходимости принять меры для установления источника средств для транзакции.
получить информацию о цели и предполагаемом характере деловых отношений или операции (операций), когда это необходимо.

Мониторинг транзакций

Компания регулярно собирает и отслеживает транзакционную активность клиентов на постоянной основе, чтобы обнаруживать действия или поведение, которые могут свидетельствовать о подозрительных делах или других ненормальных или нетипичных действиях, которые могут свидетельствовать о:

обстоятельства, указывающие на то, что Клиент может быть не тем, за кого он изначально себя выдавал;
обстоятельства, прямо указывающие на то, что Заказчик может добиваться оказания услуг:
в связи с совершением преступления ОД или ФТ;
наличие в отношении потенциального Клиента одного или нескольких из следующих индикаторов риска:
Клиент участвует или пытается участвовать в транзакциях, которые кажутся структурированными.
Клиент предоставляет неполные, неверные или вводящие в заблуждение идентификационные данные или документы.
Клиент указывает или иным образом сообщает, что Клиент осуществляет операцию для другой стороны, и отказывается предоставлять какую-либо информацию, касающуюся этой другой стороны.
Клиент указывает или иным образом действует таким образом, что вызывает у Компании подозрения в том, что Клиент является или может стать объектом мошенничества.
Клиент использует или пытается использовать несколько профилей клиентов.

В вышеуказанных ситуациях Компания применяет усиленные меры комплексной проверки для снижения рисков ОД/ФТ, связанных с клиентом.

Знай своего клиента («KYC»)

Стандартные требования ЗСК для клиентов, являющихся частными лицами, обычно регулируются обстоятельствами, связанными с клиентом и типом продукта, с которым ведется сделка, т. е. уровнем риска, относящегося к продукту, будь то сниженный риск, средний риск или риск. продукт повышенного риска. Принимая это во внимание, для продуктов с пониженным и средним риском в качестве стандарта для целей идентификации требуется следующая информация:

Полное имя
Адрес проживания
проверка

Проверка полученной информации должна основываться на надежных и независимых источниках, которые могут быть либо документами, предоставленными клиентом, либо электронными средствами фирмы, либо их комбинацией. Если бизнес ведется лицом к лицу, фирмы должны видеть оригиналы любых документов, связанных с проверкой.

Если документальное подтверждение личности человека должно обеспечить высокий уровень достоверности, оно, как правило, выдается государственным ведомством или агентством или судом, поскольку существует большая вероятность того, что власти проверят существование и характеристики. заинтересованных лиц.

Если личность должна быть подтверждена по документам, это должно быть основано на:

Государственный документ, который включает в себя:

Полное имя клиента и
Адрес их проживания

Документы, удостоверяющие личность, с фотографией:

Действительный паспорт
Национальное удостоверение личности

В качестве альтернативы это может быть сделано с помощью нефотографического государственного документа, в котором указано полное имя клиента, подкрепленного вторым документом, который включает:

Полное имя клиента и
Адрес их проживания.

Проверка правительства и санкционного списка

Компания обязуется соблюдать все применимые законы, правила и санкции, связанные с ПОД/ФТ. С этой целью Компания проверяет всех клиентов на наличие правительственных и санкционных списков для обеспечения соблюдения.

Правительственные и санкционные списки ведутся различными органами, такими как Европейский Союз («EU»), Управление по контролю за иностранными активами США («УКИА"") и Организации Объединенных Наций ("UN»). Списки содержат имена физических и юридических лиц, на которых распространяются финансовые санкции или другие ограничения в связи с их причастностью к терроризму, отмыванию денег или другой преступной деятельности.

Компания проверяет всех клиентов на наличие соответствующих правительственных и санкционных списков во время регистрации клиентов и на постоянной основе. Если обнаруживается, что клиент находится в одном из вышеупомянутых списков, Компания предпринимает соответствующие действия в соответствии с применимыми законами и правилами, которые могут включать приостановку действия его учетной записи, добавление его в список мониторинга или прекращение деловых отношений.

Политически значимые лица («ПЗЛ»)

Компания признает, что политически значимые лица могут представлять повышенный риск ОД и ФТ в силу своего публичного положения и влияния. Таким образом, в Компании действуют процедуры для выявления и проведения усиленной комплексной проверки политически значимых лиц.

Компания проводит проверку PEP всех новых клиентов в процессе регистрации, а также периодически проверяет существующих клиентов, чтобы выявить любые изменения в их статусе PEP.

Если клиент идентифицируется как политически значимое лицо, Компания проводит расширенную комплексную проверку для сбора дополнительной информации об источнике богатства клиента, источнике средств, транзакциях и бенефициарном праве (если применимо). Процесс проверки ПД Компании регулярно пересматривается и обновляется СО, чтобы обеспечить его эффективность в выявлении и снижении рисков ОД/ФТ, создаваемых ПД.

Экспертиза

Компания признает важность проведения тщательной проверки своих клиентов для обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег («AML») и правила CTF. Комплексная проверка включает сбор и проверку информации о клиентах для оценки рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Надлежащая проверка клиентов («CSD»):

Надлежащая проверка клиентов — это стандартная процедура, которая применяется ко всем клиентам Компании. Он включает в себя сбор и проверку важной информации о клиентах, такой как их личность, адрес и бенефициарное право собственности. CDD помогает установить личность клиента и оценить его профиль риска. Все клиенты должны пройти НПК, чтобы подтвердить свою законность и честность.

Расширенная комплексная проверка («ESD»):

Расширенная комплексная проверка — это дополнительный уровень проверки, применяемый к клиентам, которые считаются представляющими более высокий риск на основе заранее определенных критериев. Решение подвергнуть клиента EDD основано на таких факторах, как его профиль риска, характер его бизнеса, юрисдикционные риски или другие тревожные флажки. Процедуры EDD являются более комплексными и строгими, чем обычные меры НПК.

Дополнительные документы для источника средств и источника богатства:

В определенных случаях Компания может запросить у клиентов дополнительные документы для установления источника средств и источника богатства. Источник средств относится к происхождению финансовых ресурсов, используемых в транзакциях клиента, а Источник богатства относится к происхождению общего состояния клиента. Эти дополнительные документы обеспечивают более глубокое понимание финансовой деятельности клиента, обеспечивая соблюдение правил ПОД/ФТ и снижая риск отмывания денег или финансирования терроризма.

Компания обязуется проводить тщательную комплексную проверку всех клиентов и обеспечивать соблюдение правил ПОД/ФТ. Его процедуры предназначены для точной идентификации клиентов, оценки уровня их риска и получения необходимой информации, в том числе об источнике средств и источнике богатства. Сотрудники проходят регулярное обучение и обновляются, чтобы лучше понять требования должной осмотрительности и свою роль в поддержании эффективной программы ПОД/ФТ.

Ограниченные страны

Компания запрещает предоставление своих услуг клиентам в странах, на которые распространяются экономические и торговые санкции, а также странах, считающихся высокорисковыми в отношении деятельности по ОД/ФТ. CO периодически пересматривает и обновляет список стран с ограниченным доступом по мере необходимости и с учетом вышеупомянутых факторов.

Кроме того, Компания считает клиентов из стран с высоким риском ОД/ФТ клиентами с более высоким уровнем риска и проводит в отношении них усиленную комплексную проверку.