الوصف
بالنظر إلى القيمة العالية التي تنطوي عليها بعض الودائع أو عمليات السحب، ووفقًا لقواعدنا ولوائحنا الداخلية، فإننا نحتفظ بالحق في طلب إثبات مصدر الثروة ومصدر الأموال للعملاء الذين يقومون بإيداع أو سحب مبالغ كبيرة من الأصول.
يُطلب منا أحيانًا جمع معلومات ومستندات إضافية من عملائنا والتحقق منها للامتثال لقوانين ولوائح العناية الواجبة تجاه العملاء ومكافحة غسيل الأموال. إن إثبات "مصدر الأموال" و"مصدر الثروة" هو الجانب الأساسي في هذه العملية.
ومع ذلك، إذا لأي سبب من الأسباب هايف ماركts يتطلب المزيد من المعلومات أو التوضيح، ونحن نحتفظ بالحق في طلب دليل شامل على مصدر الثروة و/أو الأموال.
من أجل راحتك، قمنا بتضمين قائمة بالوثائق المطلوبة أدناه.
استطلاع
نطلب المعلومات التالية لتحديد هوية العميل والتحقق منها عند فتح الحساب:
- ما الذي تستخدمه أسواق هايف ل؟
- ما هو مصدر أموالك؟
- هل أنت أو أي من زملائك في العمل المقربين أو أفراد عائلتك من الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP)؟
- كم تتوقع أن تتداول سنويا؟
- ما هي الصناعة التي تعمل بها وما هي مهنتك؟
- ما هو دخلك السنوي؟
مصدر الثروة
يجب أن تعرض هذه الوثيقة أصل الأموال المستخدمة لتمويل مشروعك أسواق هايف حساب. في حالات إيداعات العملات المشفرة الكبيرة، نطلب إثباتًا وتفسيرات لكيفية ووقت الحصول على الأصول المشفرة.
يجب أن تتوافق الوثائق المقدمة مع المتطلبات التالية:
- يجب أن يكون بأحد التنسيقات التالية – .pdf، .png، .jpg، .jpeg؛
- يجب أن تكون مرئية بالكامل، مع التقاط جميع الزوايا الأربع (في حالة صورة/مسح ضوئي)؛
- يجب أن يكون اسمك وتاريخ كشف الحساب وتواريخ المعاملات مرئية بوضوح؛
- يجب أن تكون جميع تفاصيل المعاملة واضحة ومقروءة؛
- في حين أنه يمكنك تغطية معلومات حساسة (فقط بقطعة من الورق، أو بقلم تحديد على ورقة مادية فعلية)، إلا أننا نحتاج إلى رؤية المعاملات التي تحدد دخلك بوضوح؛ *من المقبول تغطية بعض المعلومات الحساسة، على سبيل المثال – رقم الضمان الاجتماعي، رقم بطاقة الائتمان، أو ما شابه ذلك.
- يجب أن تكون البيانات المصرفية/كشوف الدفع/المستندات الأخرى ذات صلة بالفترة الزمنية المعنية ويجب أن تعكس أيضًا أحدث أرصدتك؛
أنواع وثائق مصدر الثروة التي يمكننا قبولها:
- الإقرار الضريبي (آخر سنتين خاضعتين للضريبة)؛
- خطاب من البنك/المحاسب يوضح الأصول؛
- كشف حساب البنك و/أو كشف حساب الأسهم؛
- قسيمة (قسائم) الراتب توضح دخل السنتين السابقتين أو قسيمة دفع حديثة من صاحب العمل (و/أو بيان ضريبي) وكشف حساب مصرفي يوضح أرصدة حسابك الأخيرة. يجب أن يكون اسمك وتاريخك ومبالغك مرئية بوضوح؛
- مقتطف من كشوفات محفظة العملات المشفرة و/أو حساب التداول الذي يوضح المكاسب خلال آخر 6 أشهر إلى عام (إن أمكن) و/أو المكاسب المحققة من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والبيتكوين والعملات المشفرة الأخرى؛
- بيع العقار: نسخة من عقد البيع (أو نسخة من السجل العقاري أو سند الملكية أو خطاب من وكيل عقاري أو محام يؤكد بيع العقار) وكشف حساب بنكي يعرض العائدات من إيداع البيع. يجب أن يكون اسمك مرئيًا بوضوح في كلا المستندين بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ؛
- الادخار: كشف حساب بنكي يوضح أن المدخرات تزيد أو تساوي المبلغ المستثمر. يجب أن تغطي فترة البيان ثلاثة أشهر على الأقل. يجب أن يكون اسمك وتواريخك ومبالغك مرئية بوضوح؛
- القرض: اتفاقية القرض وكشف حساب بنكي يوضح القرض الذي تم إيداعه. يجب أن يكون اسمك واضحًا على المستندات بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ؛
- الميراث: نسخة من الوصية (أو خطاب من منفذ الوصية أو المحامي) وكشف حساب بنكي يوضح إيداع عائدات البيع. يجب أن يكون اسمك مرئيًا بوضوح في جميع المستندات بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ؛
- الهدية أو التبرع: يُقبل إقرار/خطاب من المتبرع يوضح طبيعة الهدية وكشف حساب مصرفي يعكس الوديعة. يجب أن يكون اسمك مرئيًا بوضوح في جميع المستندات بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ؛
- صندوق التقاعد: معلومات/تفاصيل عن صندوق التقاعد (مع كشف حساب الصندوق، إن وجد) وكشف حساب بنكي يوضح المعاش الذي تم إيداعه. يجب أن يكون اسمك واضحًا على المستندات بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ؛
- استرداد الضريبة: نسخة من الإقرار الضريبي الذي يعكس استرداد الضريبة (يجب ألا يزيد عمره عن 12 شهرًا) وكشف حساب بنكي يعرض الأموال المودعة في حسابك. يجب أن يكون اسمك واضحًا على المستندات بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ.
- أخرى: الوثائق الرسمية الأخرى التي تثبت مصدر الثروة والأموال. يجب أن يكون اسمك واضحًا على المستندات بالإضافة إلى المبالغ والتواريخ. يجب أن تدعم المبالغ المعنية نشاطك المالي أسواق الخلية.
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فيرجى تقديم مجموعة المستندات التالية: (نطلب جميع المستندات من A ووثيقة واحدة من B)
A • الوثيقة (الوثائق) التي تبين تفاصيل الأعمال وملكية الشركة. وثائق الكيانات التجارية الرسمية حيث يتم الإشارة إلى الملكية، إلى جانب ملكية أي أفراد آخرين.
A • التأسيس،
A • شهادة حسن السيرة والسلوك بما في ذلك المساهمين.
B • بيان مالي حديث للشركة يوضح حجم التداول.
B • كشف حساب بنكي باسم الشركة (بالنسبة للشركات القائمة، وكشوفات بنكية لآخر ثلاثة أشهر لحساب الأعمال)، توضح المبالغ المكتسبة، أو كشوفات أرباح الأسهم الأخيرة.
B• البيانات المالية المدققة.
إثبات مقبول لمصدر الثروة لحسابات الأعمال:
- المالية المدققة
- الإقرار الضريبي (آخر سنتين خاضعتين للضريبة)
- خطاب من البنك أو الوساطة يوضح الأصول
- بيان موحد من Kraken أو أي تبادل للأصول الرقمية الأخرى
- إثبات التوازن في بورصة (بورصات) التشفير
- رسالة موقعة على محفظة التشفير
مصدر الأموال
أخيرًا، لكي نتمكن من التحقق من ملكية المحفظة المستخدمة للإيداع على منصتنا، نطلب مقتطفًا أو لقطة شاشة لموفر محفظة العملات المشفرة الخاص بك.
يمكن الحصول على هذا المستند مباشرةً من تطبيق محفظة التشفير أو موقع الويب، ويمكن تنزيله أو الحصول عليه من سجل المعاملات المحدد، اعتمادًا على المحفظة المستخدمة.
سوف تحتاج إلى إظهار اسمك الكامل وعنوان التشفير والمبالغ التي قمت بإيداعها في منصتنا.
يرجى التأكد من أن معلومات المعاملة متوافقة مع تلك الموجودة في حسابك أسواق هايف حساب.
إذا كنت تستخدم محفظة لا مركزية، فيمكنك اختيار أن ترسل لنا مقطع فيديو خاصًا بك، أو تسجيلًا للشاشة. يجب أن يُظهر الفيديو أو التسجيل العملية الكاملة لتسجيل الدخول إلى النظام الأساسي المصدر، ويجب أن يكون اسم النظام الأساسي وعنوان موقع الويب محددين بوضوح.
عند عرض سجل المعاملة المذكورة، يرجى الإشارة بوضوح إلى عنوان التشفير للمعاملة المطلوبة، وTxID، واسم العملة/الرمز المميز، والمبلغ الذي تم التعامل به. يجب أن يتم تضمين المحتوى في فيديو/تسجيل واحد.