Descrição
Considerando o elevado valor envolvido em determinados depósitos ou saques, e de acordo com nossas normas e regulamentos internos, nos reservamos o direito de solicitar comprovação da origem do patrimônio e da origem dos recursos para clientes que depositem ou sacem grandes quantidades de ativos.
Ocasionalmente, somos obrigados a coletar e verificar informações e documentos adicionais de nossos clientes para cumprir as leis e regulamentos de devida diligência do cliente e de combate à lavagem de dinheiro. Provar a “Fonte de Fundos” e a ''Fonte de Riqueza'' é o aspecto chave deste processo.
Contudo, se por algum motivo Colmeia Markets requer mais informações ou esclarecimentos, reservamo-nos o direito de solicitar prova abrangente da fonte de riqueza e/ou fundos.
Para sua conveniência, incluímos uma lista de documentação necessária abaixo.
Questionário
Exigimos as informações abaixo para identificar e verificar a identidade do cliente ao abrir uma conta:
- O que você está usando Mercados de colmeias para?
- Qual é a sua fonte de recursos?
- Você ou algum de seus associados de negócios próximos ou familiares é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP)?
- Quanto você espera negociar por ano?
- Em que setor você trabalha e qual é a sua ocupação?
- Qual é sua renda anual?
Fonte de riqueza
Este documento deve indicar a origem dos fundos utilizados para financiar o seu Mercados de colmeias conta. Em casos de grandes depósitos criptográficos, exigimos provas e explicações de como e quando os criptoativos foram obtidos.
A documentação fornecida deverá atender aos seguintes requisitos:
- deve estar em um dos seguintes formatos – .pdf, .png, .jpg, .jpeg;
- deve estar visível por completo, com todos os quatro cantos capturados (caso seja uma foto/digitalização);
- seu nome, data do extrato e datas das transações devem estar claramente visíveis;
- todos os detalhes da transação devem ser claros e legíveis;
- embora você possa cobrir informações confidenciais (apenas com um pedaço de papel ou um marcador em um papel físico), precisamos ver claramente as transações que especificam sua renda; *É aceitável cobrir algumas informações confidenciais, por exemplo – número de segurança social, número de cartão de crédito ou similar.
- extratos bancários/recibos de pagamento/outros documentos devem ser relevantes para o período em questão e também devem refletir seus saldos mais recentes;
Tipos de documentos de origem de riqueza que podemos aceitar:
- Declaração Fiscal (últimos dois anos tributáveis);
- Carta do Banco/Contador informando bens;
- Extrato bancário e/ou extrato patrimonial;
- Recibo(s) de pagamento mostrando a renda dos dois anos anteriores OU um contracheque recente do seu empregador (e/ou um extrato fiscal) E um extrato bancário mostrando os saldos recentes de sua conta. Seu nome, data e valores devem estar claramente visíveis;
- Extrato da carteira de criptomoedas e/ou extratos da conta de negociação mostrando os ganhos dos últimos 6 meses a um ano (se aplicável) e/ou ganhos realizados de ações, ETFs, Bitcoin e outras criptomoedas;
- Venda de propriedade: uma cópia de um contrato de venda (ou uma cópia de um registro de imóveis, uma escritura de propriedade ou uma carta de um agente imobiliário ou advogado confirmando a venda de uma propriedade) E um extrato bancário que mostre os rendimentos da venda sendo depositada. Seu nome deve estar claramente visível em ambos os documentos, juntamente com valores e datas;
- Poupança: extrato bancário que reflete que a poupança é maior ou igual ao valor investido. O período de declaração deve abranger pelo menos três meses. Seu nome, datas e valores devem estar claramente visíveis;
- Empréstimo: um contrato de empréstimo E um extrato bancário que mostra o empréstimo sendo depositado. Seu nome deve estar claramente visível nos documentos junto com valores e datas;
- Herança: cópia de testamento (ou carta do executor do testamento ou advogado) E extrato bancário que indique o depósito do produto da venda. Seu nome deve estar claramente visível em todos os documentos junto com valores e datas;
- Presente ou doação: uma declaração/carta do doador explicando a natureza do presente E um extrato bancário refletindo o depósito são aceitáveis. Seu nome deve estar claramente visível em todos os documentos junto com valores e datas;
- Fundo de pensões: informações/detalhes sobre o fundo de pensões (juntamente com um extrato do fundo, se disponível) E um extrato bancário que mostre a pensão que está a ser depositada. Seu nome deve estar claramente visível nos documentos junto com valores e datas;
- Reembolso de imposto: uma cópia da declaração de imposto que reflita a restituição de imposto (não deve ter mais de 12 meses) E um extrato bancário que mostre os fundos que estão sendo depositados em sua conta. Seu nome deve estar claramente visível nos documentos junto com valores e datas.
- Outros: outra documentação oficial que comprove a origem da riqueza e dos fundos. Seu nome deve estar claramente visível nos documentos junto com valores e datas. Os valores em questão deverão apoiar a sua actividade financeira com Mercados de colmeia.
Se você trabalha por conta própria, forneça o seguinte conjunto de documentos: (exigimos todos os documentos de A e UM documento de B)
A • Documento(s) mostrando detalhes do negócio e propriedade da empresa; documentação oficial da entidade empresarial onde a propriedade é indicada, juntamente com a propriedade de quaisquer outros indivíduos.
A • Estatuto Social,
A • Certificado de regularidade, inclusive dos acionistas.
B • Demonstrações financeiras recentes da empresa demonstrando o faturamento.
B • Extrato da conta bancária com o nome da empresa (para empresas existentes, os últimos três meses dos extratos bancários da conta empresarial), mostrando os valores ganhos ou extratos recentes de dividendos.
B• Declarações financeiras auditadas.
Prova aceitável de fonte de riqueza para contas empresariais:
- Finanças auditadas
- Declaração de imposto (últimos dois anos tributáveis)
- Carta de banco ou corretora declarando ativos
- Declaração padronizada do Kraken ou outra bolsa de ativos digitais
- Comprovante de saldo na(s) exchange(s) de criptografia
- Mensagem assinada na carteira criptografada
Fonte de renda
Por último, para que possamos verificar a propriedade da carteira utilizada para depositar na nossa plataforma, necessitamos de um extrato ou de uma captura de ecrã do seu fornecedor de carteira criptografada.
Este documento pode ser obtido diretamente do aplicativo ou site da carteira criptografada, pode ser baixado ou capturado do histórico de transações designado, dependendo da carteira utilizada.
Será necessário mostrar seu nome completo, endereço criptográfico e os valores que você depositou em nossa plataforma.
Certifique-se de que as informações da transação sejam consistentes com as do seu Mercados de colmeias conta.
Se estiver usando uma carteira descentralizada, você pode optar por nos enviar um vídeo seu ou uma gravação de tela. O vídeo ou gravação deve mostrar o processo completo de login na plataforma de origem, o nome da plataforma e o endereço do site devem ser claramente identificáveis.
Ao mostrar o referido registro de transação, indique claramente o endereço criptográfico da transação necessária, TxID, o nome da moeda/token e o valor transacionado. O conteúdo deve ser incluído em um único vídeo/gravação.