Beschreibung
Angesichts des hohen Werts, der mit bestimmten Ein- oder Auszahlungen verbunden ist, und gemäß unseren internen Regeln und Vorschriften behalten wir uns das Recht vor, von Kunden, die große Vermögenswerte einzahlen oder abheben, einen Nachweis über die Herkunft des Vermögens und der Mittel zu verlangen.
Gelegentlich sind wir verpflichtet, zusätzliche Informationen und Dokumente von unseren Kunden zu sammeln und zu überprüfen, um die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und die Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche einzuhalten. Der Nachweis der „Quelle der Gelder“ und „Quelle des Reichtums“ ist der Schlüsselaspekt dieses Prozesses.
Wenn jedoch aus irgendeinem Grund Hive Markets Wenn weitere Informationen oder Erläuterungen erforderlich sind, behalten wir uns das Recht vor, einen umfassenden Nachweis der Herkunft des Vermögens und/oder der Gelder zu verlangen.
Zur Vereinfachung haben wir unten eine Liste der erforderlichen Unterlagen beigefügt.
Fragebogen
Zur Identifizierung und Überprüfung der Identität des Kunden bei der Kontoeröffnung benötigen wir folgende Informationen:
- Was benutzt du Bienenstockmärkte für?
- Was ist Ihre Finanzierungsquelle?
- Sind Sie oder einer Ihrer engen Geschäftspartner oder Familienangehörigen eine politisch exponierte Person (PEP)?
- Wie viel werden Sie voraussichtlich pro Jahr handeln?
- In welcher Branche sind Sie tätig und was ist Ihr Beruf?
- Was ist Ihr Jahreseinkommen?
Quelle des Reichtums
Aus diesem Dokument sollte die Herkunft der zur Finanzierung verwendeten Mittel hervorgehen Bienenstockmärkte Konto. Bei großen Kryptoeinlagen benötigen wir Nachweise und Erklärungen darüber, wie und wann die Kryptowerte beschafft wurden.
Die bereitgestellte Dokumentation sollte den folgenden Anforderungen entsprechen:
- muss in einem der folgenden Formate vorliegen: .pdf, .png, .jpg, .jpeg;
- sollte vollständig sichtbar sein, wobei alle vier Ecken erfasst sind (falls es sich um ein Foto/einen Scan handelt);
- Ihr Name, das Datum der Abrechnung und die Daten der Transaktionen sollten deutlich sichtbar sein;
- alle Transaktionsdetails sollten klar und lesbar sein;
- Während Sie vertrauliche Informationen möglicherweise verdecken (nur mit einem Blatt Papier oder einem Marker auf einem tatsächlichen physischen Papier), müssen wir die Transaktionen klar erkennen, aus denen Ihr Einkommen hervorgeht. *Es ist akzeptabel, einige vertrauliche Informationen abzudecken, zum Beispiel Sozialversicherungsnummer, Kreditkartennummer oder ähnliches.
- Kontoauszüge/Gehaltsabrechnungen/andere Dokumente müssen für den betreffenden Zeitraum relevant sein und auch Ihre letzten Salden widerspiegeln;
Arten von Vermögensquellendokumenten, die wir akzeptieren können:
- Steuererklärung (letzte zwei Steuerjahre);
- Schreiben der Bank/des Buchhalters mit Angabe der Vermögenswerte;
- Kontoauszug und/oder Aktienauszug;
- Gehaltsabrechnung(en) mit den Einkünften der letzten zwei Jahre ODER eine aktuelle Gehaltsabrechnung Ihres Arbeitgebers (und/oder eine Steuerbescheinigung) UND ein Kontoauszug mit Ihren aktuellen Kontoständen. Ihr Name, Ihr Datum und Ihre Beträge sollten deutlich sichtbar sein;
- Auszug aus dem Krypto-Wallet und/oder den Kontoauszügen des Handelskontos, aus dem die Gewinne der letzten 6 Monate bis zu einem Jahr (falls zutreffend) und/oder die realisierten Gewinne aus Aktien, ETFs, Bitcoin und anderen Kryptowährungen hervorgehen;
- Verkauf einer Immobilie: eine Kopie eines Kaufvertrags (oder eine Kopie eines Grundbuchamts, einer Eigentumsurkunde oder ein Schreiben eines Immobilienmaklers oder eines Anwalts, das den Verkauf einer Immobilie bestätigt) UND ein Kontoauszug, aus dem der Erlös hervorgeht des Verkaufs hinterlegt. Auf beiden Dokumenten sollte Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein;
- Ersparnisse: Ein Kontoauszug, aus dem hervorgeht, dass die Ersparnisse mindestens dem investierten Betrag entsprechen. Der Abrechnungszeitraum sollte mindestens drei Monate umfassen. Ihr Name, Ihre Daten und Beträge sollten deutlich sichtbar sein;
- Darlehen: ein Darlehensvertrag UND ein Kontoauszug, aus dem hervorgeht, dass das Darlehen hinterlegt ist. Auf den Dokumenten sollten Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein;
- Erbschaft: eine Kopie eines Testaments (oder ein Brief des Testamentsvollstreckers oder Anwalts) UND ein Kontoauszug, aus dem hervorgeht, dass der Verkaufserlös hinterlegt ist. Auf allen Dokumenten sollte Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein;
- Schenkung oder Spende: Eine eidesstattliche Erklärung/ein Brief des Spenders, in dem die Art der Schenkung erläutert wird, UND ein Kontoauszug mit Angabe der Anzahlung sind akzeptabel. Auf allen Dokumenten sollte Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein;
- Pensionskasse: Informationen/Angaben zur Pensionskasse (ggf. mit Kassenauszug) UND ein Kontoauszug, aus dem die eingezahlte Rente hervorgeht. Auf den Dokumenten sollten Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein;
- Steuerrückerstattung: eine Kopie der Steuererklärung, die die Steuerrückerstattung widerspiegelt (sollte nicht älter als 12 Monate sein) UND ein Kontoauszug, aus dem die auf Ihr Konto eingezahlten Gelder hervorgehen. Auf den Dokumenten sollten Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein.
- Sonstiges: andere offizielle Dokumente, die die Herkunft von Vermögen und Geldern belegen. Auf den Dokumenten sollten Ihr Name sowie Beträge und Daten deutlich sichtbar sein. Die betreffenden Beträge sollen Ihre finanzielle Tätigkeit unterstützen Bienenstockmärkte.
Wenn Sie selbstständig sind, reichen Sie bitte folgende Unterlagen ein: (wir benötigen alle Unterlagen von A und EIN Dokument von B)
A • Dokument(e), aus denen Einzelheiten über die Geschäftstätigkeit und die Eigentumsverhältnisse des Unternehmens hervorgehen; offizielle Unternehmensdokumentation, in der das Eigentum sowie das Eigentum aller anderen Personen vermerkt sind.
A • Satzungs,
A • Unbedenklichkeitsbescheinigung, einschließlich Aktionären.
B • Aktueller Jahresabschluss des Unternehmens, der den Umsatz zeigt.
B • Kontoauszug mit dem Namen des Unternehmens (bei bestehenden Unternehmen die Kontoauszüge der letzten drei Monate für das Geschäftskonto), mit Angabe der verdienten Beträge oder aktuelle Dividendenabrechnungen.
B• Geprüfte Jahresabschlussbilanz.
Akzeptabler Nachweis der Vermögensherkunft für Geschäftskonten:
- Geprüfte Finanzdaten
- Steuererklärung (letzte zwei Steuerjahre)
- Bank- oder Maklerbrief mit Angabe der Vermögenswerte
- Standardisierte Abrechnung von Kraken oder einer anderen Börse für digitale Vermögenswerte
- Guthabennachweis an der/den Krypto-Börse(n)
- Signierte Nachricht auf Krypto-Wallet
Herkunft der Mittel
Damit wir schließlich den Wallet-Besitz verifizieren können, der für die Einzahlung auf unserer Plattform verwendet wurde, benötigen wir einen Auszug oder einen Screenshot Ihres Krypto-Wallet-Anbieters.
Dieses Dokument kann direkt von der Krypto-Wallet-App oder der Website abgerufen werden, es kann je nach verwendetem Wallet heruntergeladen oder aus dem angegebenen Transaktionsverlauf erfasst werden.
Darin müssen Ihr vollständiger Name, Ihre Krypto-Adresse und die Beträge aufgeführt sein, die Sie auf unserer Plattform eingezahlt haben.
Bitte stellen Sie sicher, dass die Transaktionsinformationen mit denen in Ihrem übereinstimmen Bienenstockmärkte Konto.
Wenn Sie ein dezentrales Wallet verwenden, können Sie uns wahlweise ein Video von sich selbst oder eine Bildschirmaufnahme senden. Das Video oder die Aufzeichnung muss den gesamten Anmeldevorgang bei der Quellplattform zeigen, der Plattformname und die Website-Adresse sollten klar erkennbar sein.
Geben Sie bei der Vorlage des besagten Transaktionsdatensatzes bitte deutlich die Krypto-Adresse der erforderlichen Transaktion, die TxID, den Namen des Coins/Tokens und den Transaktionsbetrag an. Der Inhalt muss in einem einzigen Video/einer einzelnen Aufnahme enthalten sein.