Descripción
Considerando el alto valor involucrado en ciertos depósitos o retiros, y de acuerdo con nuestras reglas y regulaciones internas, nos reservamos el derecho de solicitar prueba de fuente de riqueza y fuente de fondos para clientes que depositan o retiran grandes cantidades de activos.
Ocasionalmente se nos exige recopilar y verificar información y documentos adicionales de nuestros clientes para cumplir con las leyes y regulaciones de debida diligencia del cliente y contra el lavado de dinero. Demostrar la “Fuente de los fondos” y la “Fuente de la riqueza” es el aspecto clave de este proceso.
Sin embargo, si por alguna razón Marca de la colmenats requiere más información o aclaración, nos reservamos el derecho de solicitar prueba completa de la fuente de riqueza y/o fondos.
Para su comodidad, hemos incluido una lista de la documentación requerida a continuación.
Cuestionario
Requerimos la siguiente información para identificar y verificar la identidad del cliente al abrir una cuenta:
- Que estas usando Mercados de la colmena para?
- ¿Cuál es su fuente de fondos?
- ¿Es usted o alguno de sus socios comerciales cercanos o miembros de su familia una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?
- ¿Cuánto espera negociar por año?
- ¿En qué industria trabaja y cuál es su ocupación?
- ¿Cuál es tu ingreso anual?
Fuente de riqueza
Este documento debe mostrar el origen de los fondos utilizados para financiar su Mercados de la colmena cuenta. En casos de grandes depósitos de criptomonedas, requerimos pruebas y explicaciones de cómo y cuándo se obtuvieron los criptoactivos.
La documentación proporcionada debe cumplir con los siguientes requisitos:
- debe estar en uno de los siguientes formatos: .pdf, .png, .jpg, .jpeg;
- debe ser visible en su totalidad, con las cuatro esquinas capturadas (en caso de que sea una fotografía/escaneo);
- su nombre, fecha del estado de cuenta y fechas de las transacciones deben ser claramente visibles;
- todos los detalles de la transacción deben ser claros y legibles;
- si bien puede cubrir información confidencial (solo con una hoja de papel o un marcador en un papel físico), necesitamos ver claramente las transacciones que especifican sus ingresos; *Es aceptable cubrir cierta información confidencial, por ejemplo: número de seguro social, número de tarjeta de crédito o similar.
- los extractos bancarios/recibos de nómina/otros documentos deben ser relevantes para el período en cuestión y también deben reflejar sus saldos más recientes;
Tipos de documentos de fuente de patrimonio que podemos aceptar:
- Declaración de Impuestos (últimos dos años contributivos);
- Carta del Banco/Contador indicando los activos;
- Extracto bancario y/o extracto de acciones;
- Recibos de nómina que muestren los ingresos de los dos años anteriores O un recibo de nómina reciente de su empleador (y/o una declaración de impuestos) Y un extracto bancario que muestre los saldos de sus cuentas recientes. Su nombre, fecha y montos deben ser claramente visibles;
- Extracto de la billetera criptográfica y/o estados de cuenta comerciales que muestren las ganancias de los últimos 6 meses a un año (si corresponde) y/o ganancias realizadas de acciones, ETF, Bitcoin y otras criptomonedas;
- Venta de propiedad: una copia de un contrato de venta (o una copia de un registro de la propiedad, un título de propiedad o una carta de un agente de bienes raíces o un abogado que confirme la venta de una propiedad) Y un extracto bancario que muestre los ingresos del depósito de la venta. Su nombre debe estar claramente visible en ambos documentos junto con los montos y las fechas;
- Ahorros: un extracto bancario que refleja que los ahorros son mayores o iguales al monto invertido. El período de declaración debe cubrir al menos tres meses. Su nombre, fechas y montos deben estar claramente visibles;
- Préstamo: un contrato de préstamo Y un extracto bancario que muestre el préstamo que se deposita. Su nombre debe estar claramente visible en los documentos junto con los montos y las fechas;
- Herencia: una copia de un testamento (o una carta del albacea del testamento o abogado) Y un extracto bancario que muestre el producto de la venta que se deposita. Su nombre debe estar claramente visible en todos los documentos junto con los montos y las fechas;
- Regalo o donación: se acepta una declaración jurada/carta del donante que explique la naturaleza del regalo Y un extracto bancario que refleje el depósito. Su nombre debe estar claramente visible en todos los documentos junto con los montos y las fechas;
- Fondo de pensiones: información/detalles sobre el fondo de pensiones (junto con un extracto del fondo, si está disponible) Y un extracto bancario que muestre la pensión que se deposita. Su nombre debe estar claramente visible en los documentos junto con los montos y las fechas;
- Reembolso de impuestos: una copia de la declaración de impuestos que refleje el reembolso de impuestos (no debe tener más de 12 meses) Y un extracto bancario que muestre los fondos que se depositan en su cuenta. Su nombre debe estar claramente visible en los documentos junto con los montos y las fechas.
- Otros: otra documentación oficial que acredite el origen de la riqueza y los fondos. Su nombre debe estar claramente visible en los documentos junto con los montos y las fechas. Los importes en cuestión deberían respaldar su actividad financiera con Mercados de colmena.
Si trabaja por cuenta propia, proporcione el siguiente conjunto de documentos: (requerimos todos los documentos de A y UN documento de B)
A • Documento(s) que muestren detalles del negocio y propiedad de la empresa; documentación oficial de la entidad comercial donde se indique la propiedad, junto con la propiedad de cualquier otra persona.
A • Articulos de incorporación,
A • Certificado de Vigencia, incluyendo accionistas.
B • Estado Financiero reciente de la empresa que muestre la facturación.
B • Estado de cuenta bancaria con el nombre de la empresa (para empresas existentes, los últimos tres meses de extractos bancarios de la cuenta comercial), que muestren los montos ganados o declaraciones de dividendos recientes.
B• Estados financieros auditados.
Prueba aceptable de fuente de riqueza para cuentas comerciales:
- Finanzas auditadas
- Declaración de Impuestos (últimos dos años contributivos)
- Carta bancaria o de corretaje que indique los activos
- Declaración estandarizada de Kraken u otro intercambio de activos digitales
- Comprobante de saldo en el(los) intercambio(s) de cifrado
- Mensaje firmado en billetera criptográfica
Fuente de fondos
Por último, para que podamos verificar la propiedad de la billetera utilizada para depositar en nuestra plataforma, necesitamos un extracto o una captura de pantalla de su proveedor de billetera criptográfica.
Este documento se puede obtener directamente desde la aplicación o el sitio web de la billetera criptográfica, se puede descargar o capturar desde el historial de transacciones designado, según la billetera utilizada.
Deberá mostrar su nombre completo, dirección criptográfica y las cantidades que ha depositado en nuestra plataforma.
Asegúrese de que la información de la transacción sea consistente con la de su Mercados de la colmena cuenta.
Si está utilizando una billetera descentralizada, puede optar por enviarnos un video suyo o una grabación de pantalla. El video o grabación debe mostrar el proceso completo de inicio de sesión en la plataforma de origen, el nombre de la plataforma y la dirección del sitio web deben ser claramente identificables.
Al mostrar dicho registro de transacción, indique claramente la dirección criptográfica de la transacción requerida, TxID, el nombre de la moneda/token y el monto de la transacción. El contenido debe estar incluido en un único vídeo/grabación.