Description
Compte tenu de la valeur élevée de certains dépôts ou retraits, et conformément à nos règles et règlements internes, nous nous réservons le droit de demander un justificatif de l'origine du patrimoine et de l'origine des fonds pour les clients déposant ou retirant des actifs importants.
Nous sommes occasionnellement tenus de collecter et de vérifier des informations et des documents supplémentaires auprès de nos clients afin de nous conformer aux lois et réglementations en matière de diligence raisonnable et de lutte contre le blanchiment d'argent. Prouver la « source des fonds » et la « source de la richesse » est l’aspect clé de ce processus.
Cependant, si pour une raison quelconque Ruche Markets nécessite des informations ou des éclaircissements complémentaires, nous nous réservons le droit de demander une preuve complète de la source du patrimoine et/ou des fonds.
Pour votre commodité, nous avons inclus ci-dessous une liste des documents requis.
Questionnaire
Nous avons besoin des informations ci-dessous afin d'identifier et de vérifier l'identité du client lors de l'ouverture d'un compte :
- Qu'est-ce que vous utilisez Marchés de la ruche vous ?
- Quelle est votre source de financement ?
- Êtes-vous, ou l'un de vos proches associés ou membres de votre famille, une personne politiquement exposée (PEP) ?
- Combien comptez-vous échanger par an ?
- Dans quel secteur travaillez-vous et quelle est votre profession ?
- Quel est votre revenu annuel?
Source de richesse
Ce document doit indiquer l'origine des fonds utilisés pour financer votre Marchés de la ruche compte. Dans le cas de dépôts cryptographiques importants, nous exigeons des preuves et des explications sur comment et quand les actifs cryptographiques ont été obtenus.
La documentation fournie doit être conforme aux exigences suivantes :
- doit être dans l'un des formats suivants : .pdf, .png, .jpg, .jpeg ;
- doit être visible dans son intégralité, avec les quatre coins capturés (au cas où il s'agirait d'une photo/scan) ;
- votre nom, la date du relevé et les dates des transactions doivent être clairement visibles ;
- tous les détails de la transaction doivent être clairs et lisibles ;
- même si vous pouvez couvrir des informations sensibles (uniquement avec un morceau de papier ou un marqueur sur un véritable papier physique), nous devons voir clairement les transactions spécifiant vos revenus ; *Il est acceptable de couvrir certaines informations sensibles, par exemple – numéro de sécurité sociale, numéro de carte de crédit ou similaire.
- les relevés bancaires/fiches de salaire/autres documents doivent être pertinents pour la période en question et doivent également refléter vos soldes les plus récents ;
Types de documents de source de patrimoine que nous pouvons accepter :
- Déclaration d'impôts (deux dernières années d'imposition) ;
- Lettre de la banque/comptable indiquant les actifs ;
- Relevé bancaire et/ou relevé de capitaux propres ;
- Une ou plusieurs fiches de paie indiquant les revenus des deux années précédentes OU une fiche de paie récente de votre employeur (et/ou une déclaration fiscale) ET un relevé bancaire indiquant les soldes récents de vos comptes. Votre nom, votre date et vos montants doivent être clairement visibles ;
- Extrait du portefeuille crypto et/ou des relevés de compte de trading montrant les gains des 6 derniers mois à un an (le cas échéant) et/ou les gains réalisés sur les actions, ETF, Bitcoin et autres crypto-monnaies ;
- Vente de propriété : une copie d'un contrat de vente (ou une copie d'un registre foncier, d'un titre de propriété ou d'une lettre d'un agent immobilier ou d'un avocat confirmant la vente d'une propriété) ET un relevé bancaire indiquant le produit de la vente. de la vente en cours de dépôt. Votre nom doit être clairement visible sur les deux documents ainsi que les montants et les dates ;
- Épargne : un relevé bancaire indiquant que l'épargne est supérieure ou égale au montant investi. La période de déclaration doit couvrir au moins trois mois. Votre nom, vos dates et vos montants doivent être clairement visibles ;
- Prêt : un contrat de prêt ET un relevé bancaire qui indique le prêt en cours de dépôt. Votre nom doit être clairement visible sur les documents ainsi que les montants et les dates ;
- Héritage : une copie d'un testament (ou une lettre de l'exécuteur testamentaire ou de l'avocat) ET un relevé bancaire indiquant le produit de la vente en cours de dépôt. Votre nom doit être clairement visible sur tous les documents ainsi que les montants et les dates ;
- Cadeau ou don : un affidavit/lettre du donateur expliquant la nature du cadeau ET un relevé bancaire reflétant le dépôt est acceptable. Votre nom doit être clairement visible sur tous les documents ainsi que les montants et les dates ;
- Fonds de pension : informations/détails sur le fonds de pension (accompagnés d'un relevé de fonds, si disponible) ET un relevé bancaire indiquant la pension en cours de dépôt. Votre nom doit être clairement visible sur les documents ainsi que les montants et les dates ;
- Remboursement d'impôt : une copie de la déclaration de revenus qui reflète le remboursement d'impôt (ne doit pas dater de plus de 12 mois) ET un relevé bancaire qui affiche les fonds déposés sur votre compte. Votre nom doit être clairement visible sur les documents ainsi que les montants et les dates.
- Autre : autres documents officiels prouvant la source de la richesse et des fonds. Votre nom doit être clairement visible sur les documents ainsi que les montants et les dates. Les sommes en question doivent soutenir votre activité financière avec Marchés-ruches.
Si vous êtes travailleur indépendant, veuillez fournir l'ensemble de documents suivant : (nous avons besoin de tous les documents de A et d'UN document de B)
A • Document(s) montrant les détails de l'activité et de la propriété de l'entreprise ; documentation officielle de l'entité commerciale où la propriété est indiquée, ainsi que la propriété de toute autre personne.
A • Statuts,
A • Certificat en règle, y compris les actionnaires.
B • État financier récent de l'entreprise indiquant le chiffre d'affaires.
B • Relevé de compte bancaire au nom de l'entreprise (pour les entreprises existantes, les relevés bancaires des trois derniers mois pour le compte professionnel), indiquant les montants gagnés ou les relevés de dividendes récents.
B• États financiers audités.
Preuve acceptable de source de richesse pour les comptes d’entreprise :
- États financiers vérifiés
- Déclaration d'impôts (deux dernières années d'imposition)
- Lettre bancaire ou de courtage indiquant les actifs
- Déclaration standardisée de Kraken ou d'un autre échange d'actifs numériques
- Preuve de solde sur le ou les échanges cryptographiques
- Message signé sur le portefeuille crypto
Source de fonds
Enfin, afin que nous puissions vérifier la propriété du portefeuille utilisé pour effectuer un dépôt sur notre plateforme, nous avons besoin d'un extrait ou d'une capture d'écran de votre fournisseur de portefeuille crypto.
Ce document peut être obtenu directement à partir de l'application de portefeuille crypto ou du site Web, il peut être téléchargé ou capturé à partir de l'historique des transactions désigné, en fonction du portefeuille utilisé.
Il devra indiquer votre nom complet, votre adresse cryptographique et les montants que vous avez déposés sur notre plateforme.
Veuillez vous assurer que les informations de transaction sont cohérentes avec celles de votre Marchés de la ruche compte.
Si vous utilisez un portefeuille décentralisé, vous pouvez choisir de nous envoyer une vidéo de vous-même ou un enregistrement d'écran. La vidéo ou l'enregistrement doit montrer le processus complet de connexion à la plateforme source, le nom de la plateforme et l'adresse du site Web doivent être clairement identifiables.
Lors de la présentation dudit enregistrement de transaction, veuillez indiquer clairement l'adresse cryptographique de la transaction requise, le TxID, le nom de la pièce/du jeton et le montant de la transaction. Le contenu doit être inclus dans une seule vidéo/enregistrement.