Descrizione
Considerando l'elevato valore coinvolto in determinati depositi o prelievi e in base alle nostre norme e regolamenti interni, ci riserviamo il diritto di richiedere prova della fonte della ricchezza e della fonte dei fondi per i clienti che depositano o prelevano grandi quantità di beni.
Occasionalmente ci viene richiesto di raccogliere e verificare ulteriori informazioni e documenti dei nostri clienti per rispettare le leggi e i regolamenti in materia di due diligence della clientela e antiriciclaggio. Dimostrare la “fonte dei fondi” e la “fonte della ricchezza” è l'aspetto chiave di questo processo.
Tuttavia, se per qualsiasi motivo Alveare Markets richiede ulteriori informazioni o chiarimenti, ci riserviamo il diritto di richiedere prove esaustive dell'origine del patrimonio e/o dei fondi.
Per tua comodità, abbiamo incluso di seguito un elenco della documentazione richiesta.
Questionario
Abbiamo bisogno delle seguenti informazioni per identificare e verificare l'identità del cliente al momento dell'apertura di un conto:
- Cosa stai usando? Mercati dell'alveare per?
- Qual è la tua fonte di finanziamento?
- Lei o uno dei suoi stretti collaboratori o familiari è una persona politicamente esposta (PEP)?
- Quanto ti aspetti di scambiare all'anno?
- In che settore lavori e qual è la tua occupazione?
- Qual è il tuo reddito annuo?
Fonte di ricchezza
Questo documento dovrebbe mostrare l'origine dei fondi utilizzati per finanziare il tuo Mercati dell'alveare account. In caso di depositi di criptovalute di grandi dimensioni, richiediamo prove e spiegazioni su come e quando sono state ottenute le risorse crittografiche.
La documentazione fornita deve essere conforme ai seguenti requisiti:
- deve essere in uno dei seguenti formati: .pdf, .png, .jpg, .jpeg;
- dovrebbe essere visibile per intero, con tutti e quattro gli angoli catturati (nel caso si tratti di una foto/scansione);
- il tuo nome, la data dell'estratto conto e le date delle transazioni dovrebbero essere chiaramente visibili;
- tutti i dettagli della transazione dovrebbero essere chiari e leggibili;
- anche se potresti nascondere informazioni sensibili (solo con un pezzo di carta o con un pennarello su un foglio fisico), dobbiamo vedere chiaramente le transazioni che specificano il tuo reddito; *È accettabile coprire alcune informazioni sensibili, ad esempio numero di previdenza sociale, numero di carta di credito o simili.
- gli estratti conto/buste paga/altri documenti devono essere pertinenti al periodo di tempo in questione e devono anche riflettere i saldi più recenti;
Tipi di documenti relativi alla fonte dei patrimoni che possiamo accettare:
- Dichiarazione dei redditi (ultimi due anni fiscali);
- Lettera della Banca/Ragioniere attestante il patrimonio;
- Estratto conto bancario e/o capitale;
- Busta paga che mostra il reddito dei due anni precedenti OPPURE una busta paga recente del tuo datore di lavoro (e/o una dichiarazione dei redditi) E un estratto conto bancario che mostra i saldi recenti del tuo conto. Il tuo nome, data e importi dovrebbero essere chiaramente visibili;
- Estratto del portafoglio crittografico e/o degli estratti conto di trading che mostrano i guadagni degli ultimi 6 mesi o un anno (se applicabile) e/o i guadagni realizzati da azioni, ETF, Bitcoin e altre criptovalute;
- Vendita di un immobile: una copia di un contratto di vendita (o una copia di un registro fondiario, un atto di proprietà o una lettera di un agente immobiliare o di un avvocato che conferma la vendita di un immobile) E un estratto conto che mostra il ricavato della vendita depositata. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile su entrambi i documenti insieme agli importi e alle date;
- Risparmio: un estratto conto che indica che i risparmi sono superiori o uguali all'importo investito. Il periodo di rendicontazione dovrebbe coprire almeno tre mesi. Il tuo nome, le date e gli importi dovrebbero essere chiaramente visibili;
- Prestito: un contratto di prestito E un estratto conto che mostra il prestito depositato. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile sui documenti insieme agli importi e alle date;
- Eredità: una copia di un testamento (o una lettera dell'esecutore testamentario o dell'avvocato) E un estratto conto bancario che mostri il ricavato della vendita depositato. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile su tutti i documenti insieme agli importi e alle date;
- Regalo o donazione: sono accettabili una dichiarazione giurata/lettera del donatore che spiega la natura del regalo E un estratto conto bancario che riflette il deposito. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile su tutti i documenti insieme agli importi e alle date;
- Fondo pensione: informazioni/dettagli sul fondo pensione (insieme all'estratto conto del fondo, se disponibile) E un estratto conto bancario che mostri la pensione depositata. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile sui documenti insieme agli importi e alle date;
- Rimborso fiscale: una copia della dichiarazione dei redditi che riflette il rimborso fiscale (non deve essere più vecchia di 12 mesi) E un estratto conto bancario che mostra i fondi depositati sul tuo conto. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile sui documenti insieme agli importi e alle date.
- Altro: altra documentazione ufficiale attestante l'origine della ricchezza e dei fondi. Il tuo nome dovrebbe essere chiaramente visibile sui documenti insieme agli importi e alle date. Gli importi in questione dovrebbero sostenere la tua attività finanziaria Mercati dell'alveare.
Se sei un lavoratore autonomo, fornisci la seguente serie di documenti: (richiediamo tutti i documenti da A e UN documento da B)
A • Documenti che mostrano i dettagli dell'attività e della proprietà della società; documentazione ufficiale dell'entità commerciale in cui è annotata la proprietà, insieme alla proprietà di qualsiasi altro individuo.
A • Atto costitutivo,
A • Certificato di buona reputazione, compresi gli azionisti.
B • Rendiconto finanziario recente della società che mostra il fatturato.
B • Estratto conto bancario con il nome della società (per le imprese esistenti, gli ultimi tre mesi di estratti conto per il conto aziendale), che mostra gli importi guadagnati o le dichiarazioni dei dividendi recenti.
B• Bilancio certificato.
Prova accettabile dell’origine della ricchezza per i conti aziendali:
- Contabili revisionati
- Dichiarazione dei redditi (ultimi due anni fiscali)
- Lettera della banca o dell'intermediazione che dichiara le attività
- Dichiarazione standardizzata di Kraken o altro scambio di risorse digitali
- Prova del saldo presso gli scambi di criptovalute
- Messaggio firmato sul portafoglio crittografico
Fonte di fondi
Infine, per poter verificare la proprietà del portafoglio utilizzato per depositare sulla nostra piattaforma, abbiamo bisogno di un estratto o di uno screenshot del fornitore del tuo portafoglio crittografico.
Questo documento può essere ottenuto direttamente dall'app del portafoglio crittografico o dal sito Web, può essere scaricato o acquisito dalla cronologia delle transazioni designata, a seconda del portafoglio utilizzato.
Dovrà mostrare il tuo nome completo, l'indirizzo crittografico e gli importi che hai depositato sulla nostra piattaforma.
Assicurati che le informazioni sulla transazione siano coerenti con quelle nel tuo Mercati dell'alveare conto.
Se utilizzi un portafoglio decentralizzato, puoi scegliere di inviarci un tuo video o una registrazione dello schermo. Il video o la registrazione devono mostrare il processo completo di accesso alla piattaforma di origine, il nome della piattaforma e l'indirizzo del sito web devono essere chiaramente identificabili.
Quando si mostra il record della transazione, indicare chiaramente l'indirizzo crittografico della transazione richiesta, il TxID, il nome della moneta/token e l'importo transato. Il contenuto deve essere incluso in un unico video/registrazione.