Omschrijving
Gezien de hoge waarde die betrokken is bij bepaalde stortingen of opnames, en in overeenstemming met onze interne regels en voorschriften, behouden wij ons het recht voor om een bewijs van de bron van rijkdom en de bron van fondsen te vragen voor klanten die grote hoeveelheden activa storten of opnemen.
We zijn af en toe verplicht om aanvullende informatie en documenten van onze klanten te verzamelen en te verifiëren om te voldoen aan de wet- en regelgeving op het gebied van klantenonderzoek en antiwitwaspraktijken. Het bewijzen van de “Bron van Fondsen” en “Bron van Rijkdom” is het sleutelaspect van dit proces.
Echter, als om welke reden dan ook Bijenkorf Markets verdere informatie of verduidelijking vereist, behouden wij ons het recht voor om uitgebreid bewijs van de bron van rijkdom en/of fondsen te vragen.
Voor uw gemak hebben we hieronder een lijst met vereiste documentatie opgenomen.
Vragenlijst
We hebben de onderstaande informatie nodig om de identiteit van de klant te identificeren en te verifiëren bij het openen van een account:
- Wat gebruik je Bijenkorfmarkten voor?
- Wat is uw financieringsbron?
- Bent u of een van uw naaste zakenpartners of familieleden een politiek prominent persoon (PEP)?
- Hoeveel verwacht u per jaar te verhandelen?
- In welke branche bent u werkzaam en wat is uw beroep?
- Wat is uw jaarlijks inkomen?
Bron van rijkdom
Dit document moet de herkomst weergeven van het geld dat is gebruikt om uw financiering te financieren Bijenkorfmarkten rekening. In het geval van grote crypto-stortingen hebben we bewijs en uitleg nodig over hoe en wanneer de crypto-activa zijn verkregen.
De verstrekte documentatie moet aan de volgende eisen voldoen:
- moet een van de volgende formaten hebben: .pdf, .png, .jpg, .jpeg;
- moet volledig zichtbaar zijn, waarbij alle vier de hoeken zijn vastgelegd (voor het geval het een foto/scan is);
- uw naam, de datum van het afschrift en de data van de transacties moeten duidelijk zichtbaar zijn;
- alle transactiegegevens moeten duidelijk en leesbaar zijn;
- Hoewel u gevoelige informatie mag bedekken (alleen met een stuk papier of een stift op een echt fysiek papier), moeten we duidelijk de transacties zien die uw inkomen specificeren; *Het is acceptabel om bepaalde gevoelige informatie af te schermen, bijvoorbeeld het burgerservicenummer, creditcardnummer of iets dergelijks.
- bankafschriften/loonstroken/andere documenten moeten relevant zijn voor de betreffende periode en moeten ook uw meest recente saldi weerspiegelen;
Soorten brondocumenten die we kunnen accepteren:
- Belastingaangifte (laatste twee belastbare jaren);
- Brief van bank/accountant met vermelding van bezittingen;
- Bankafschrift en/of aandelenverklaring;
- Loonstrook(en) waarop het inkomen van de afgelopen twee jaar staat OF één recente loonstrook van uw werkgever (en/of een belastingverklaring) EN een bankafschrift waarop uw recente rekeningsaldi staan. Uw naam, datum en bedragen moeten duidelijk zichtbaar zijn;
- Uittreksel van de crypto-portemonnee en/of handelsrekeningafschriften met de winsten van de afgelopen zes maanden tot een jaar (indien van toepassing) en/of gerealiseerde winsten uit aandelen, ETF's, Bitcoin en andere cryptocurrencies;
- Verkoop van onroerend goed: een kopie van een verkoopcontract (of een kopie van een kadaster, een eigendomsakte of een brief van een makelaar of advocaat waarin de verkoop van een onroerend goed wordt bevestigd) EN een bankafschrift waarop de opbrengst staat van de verkoop die wordt gestort. Op beide documenten moet uw naam duidelijk zichtbaar zijn, samen met de bedragen en data;
- Spaargeld: een bankafschrift waaruit blijkt dat het spaargeld groter is dan of gelijk is aan het belegde bedrag. De aangiftetermijn dient minimaal drie maanden te bestrijken. Uw naam, data en bedragen moeten duidelijk zichtbaar zijn;
- Lening: een leningsovereenkomst EN een bankafschrift waarop staat vermeld welke lening wordt gestort. Op de documenten moet uw naam duidelijk zichtbaar zijn, samen met de bedragen en data;
- Erfenis: een kopie van een testament (of een brief van de executeur-testamentair of advocaat) EN een bankafschrift waarop de opbrengst van de gestorte verkoop staat. Op alle documenten moet uw naam duidelijk zichtbaar zijn, samen met de bedragen en data;
- Geschenk of donatie: een beëdigde verklaring/brief van de schenker waarin de aard van het geschenk wordt uitgelegd EN een bankafschrift waarop de aanbetaling wordt vermeld, is aanvaardbaar. Op alle documenten moet uw naam duidelijk zichtbaar zijn, samen met de bedragen en data;
- Pensioenfonds: informatie/gegevens over het pensioenfonds (eventueel met een fondsoverzicht) EN een bankafschrift waarop het pensioen staat vermeld dat wordt gestort. Op de documenten moet uw naam duidelijk zichtbaar zijn, samen met de bedragen en data;
- Belastingteruggave: een kopie van de belastingaangifte waaruit de belastingteruggave blijkt (mag niet ouder zijn dan 12 maanden) EN een bankafschrift waarop het geld staat dat op uw rekening is gestort. Uw naam moet duidelijk zichtbaar zijn op de documenten, samen met de bedragen en data.
- Overige: andere officiële documentatie die de bron van rijkdom en fondsen aantoont. Uw naam moet duidelijk zichtbaar zijn op de documenten, samen met de bedragen en data. De betreffende bedragen moeten uw financiële activiteit ondersteunen Hive-markten.
Als u zelfstandige bent, dient u de volgende set documenten te verstrekken: (we hebben alle documenten van A en EEN document van B nodig)
A • Document(en) waaruit details blijken van het bedrijf en de eigendom van het bedrijf; officiële documentatie van de bedrijfsentiteit waarin het eigendom wordt vermeld, samen met het eigendom van andere personen.
A • Statuten,
A • Certificaat met goede reputatie, inclusief aandeelhouders.
B • Recente jaarrekening van het bedrijf waaruit de omzet blijkt.
B • Bankafschrift met de naam van het bedrijf (voor bestaande bedrijven de laatste drie maanden van de bankafschriften voor de zakelijke rekening), waarop de verdiende bedragen staan vermeld, of recente dividendoverzichten.
B• Gecontroleerde financiële overzichten.
Aanvaardbaar bewijs van bron van rijkdom voor zakelijke accounts:
- Gecontroleerde financiële gegevens
- Belastingaangifte (laatste twee belastingjaren)
- Bank- of makelaarsbrief met vermelding van activa
- Gestandaardiseerde verklaring van Kraken of een andere digitale activabeurs
- Bewijs van saldo op de cryptobeurs(en)
- Ondertekend bericht op crypto portemonnee
Inkomsten bron
Ten slotte hebben we, om het eigenaarschap van de portemonnee te kunnen verifiëren waarmee op ons platform is gestort, een uittreksel of een screenshot van de aanbieder van uw crypto-portemonnee nodig.
Dit document kan rechtstreeks worden verkregen via de cryptowallet-app of website. Het kan worden gedownload of vastgelegd in de aangewezen transactiegeschiedenis, afhankelijk van de gebruikte portemonnee.
Hierop moeten uw volledige naam, crypto-adres en de bedragen die u op ons platform heeft gestort, worden weergegeven.
Zorg ervoor dat de transactiegegevens overeenkomen met die in uw Bijenkorfmarkten account.
Als u een gedecentraliseerde portemonnee gebruikt, kunt u ervoor kiezen om ons een video van uzelf of een schermopname te sturen. De video of opname moet het volledige proces van inloggen op het bronplatform laten zien, de platformnaam en het websiteadres moeten duidelijk herkenbaar zijn.
Wanneer u het genoemde transactierecord toont, geef dan duidelijk het crypto-adres van de vereiste transactie, TxID, de naam van de munt/token en het verhandelde bedrag aan. De inhoud moet in één video/opname zijn opgenomen.